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钱的事情是企业的大事，拖欠的账款越多，企业资金的风险性就越高，那么追债的方式有哪些呢？对于企业来说，常见的催收的手段一般分为两种，一是诉讼催收，一是非诉讼催收。相对来说，非诉催收更适合企业。1、经济角度考虑从经济的角度分析，考虑到当前现状，疫情影响，很多企业催收货款遇到了阻碍，通过诉讼的方式解决账款问题，周期长，从立案到开庭、一审、二审，耗时耗力，需要投入一定前期的费用，且有执行不到款项的可能。而非诉讼催收相较于诉讼催收时效性强，最好，因为“信易收”的工作团队无时无刻不在思考案件将如何催收，且不限账龄，区域，管辖地，金额等限制，处理方式速度，灵活，正常案件委托后三个月左右会有明显效果。2、中国人“以和为贵”从国人性格分析，受到中华五千多年中华文化思想的影响，国人性格内敛、含蓄、不张扬，从古到今，中国人推崇“和”，特别是生意人，在面对任何矛盾时，诉讼方式容易矛盾激化，撕破脸皮，终止企业间继续合作的可能。市场经济激烈，相信每个企业的客户合作都是来之不易，非诉讼的催收，可以缓解企业间矛盾，在维护客情的基础上，催回账款，达到双赢的局面。3、从资料时间的角度分析。诉讼方式需要齐全的证据材料，不少的企业缺乏，资料收集、合同保护和应收账款时效管理的意识，导致债务资料的相对缺乏，诉讼时效已过现状，木已成舟，悔恨已晚，唯有选择正确的方式，解决账款问题才是良策。最阳光的催收方式——信用催收近年来，伴随着监管政策的收紧，传统的暴力、软暴力、违法违规的催收方式已经退出历史舞台（如湖南永雄），信用催收这一阳光的催收方式应运而生。概括而言，就是以信用为切入点，通过书面、电话、面访等方式，技巧性的施压和沟通进行调解和催收，优势是灵活性强，成本低（不回款不收费），更是为企业欠款支出降低了风险性。如您或您身边朋友有“回款难”的问题，可以点击这里了解信用调解。
商账管理 时间：2024-11-19 10:42:21.0
相信很多人在看到“政府”两个字时，心中就会萌生退意。政府拖欠企业货款怎么办？我们要明确法律是不分界限的，我们在遇到问题时，最先想到的是双方协商，如果协商没有解决问题，那么我们就要委托第三方平台介入调解，如果实在不还款，还有诉讼途径。总之遇到政府拖欠货款不用害怕，找到合适的调解办法，总会有所成效。1、协商解决请大家记住：遇到任何债权债务纠纷，首先肯定是双方友好协商，大部分政府单位都是重视信誉的，可能只是眼下支付有困难，企业要做到及时沟通，互相理解，友好制定还款方案。2、谈判解决谈判是一种协调行为的过程。谈判的开始意味着某种需求希望得到满足、某个问题需要解决或某方面的社会关系出了问题。所以当看到政府拖欠企业货款，沟通方式行不通时，要预约时间，进行谈判。不要产生害怕的抵触心理，政府拖欠货款违约和普通企业一样，大家要平等对待，及时的进行心理战等方式的谈判。如果是政府方恶意拖欠，可以通过有关媒体公布其恶行，维护自己的权益。3、委外催收当自行催收、公开谈判都无法要回货款，那我们就需要委托第三方平台进行催收。第三方机构利用关系网，并配合有丰富经验的催收顾问，能够在第一时间主张客户债权。第三方机构对于当地的司法、商业环境及网络关系都熟悉，对当地的债务人有一定的威慑力。委托“信易收”服务团队，企业不必担心影响和政府关系，信易收团队会采取最适合最良性的方式帮您回款。4、上访向上级政府部门申请，请求政府归还货款。也可以通过信访等途径向权威媒体寻求帮助。谨记切勿通过非法途径或越级上访等违法行为做出，否则到时候即便有理也没理。5、司法途径如果拒不给货款，收集证据，到法院上诉，通过法律的途径追回欠款。注意诉讼时效为三年，如果选择司法途径，要谨慎选择。因为司法途径需要请律师，费用花销大，并且诉讼时间较长，企业的生产经营可能会受到影响。
商账管理 时间：2024-11-19 10:41:12.0
合同签订后，在执行过程中总会遇到这样或那样的问题，其中最令企业头痛的就是应收账款逾期的问题。商账追收专家今天来为大家讲讲逾期应收账款到底该如何处理！一、三大手段，解决拖欠1.企业自行催收当遇到应收账款逾期的问题后，企业首先要做的是立刻着手进行自行催收。企业自主催收的方式主要包括电话催收、邮寄书面催收函、上门催收等。（1）电话催收企业合作双方的诸多业务往来往往通过电话进行沟通，虽然此种沟通方式不是特别正式，但是不能否认其在实践当中起到的重要作用。在对方合同款项未按期支付的情况下，可以通过电话与客户有权决定付款的人员进行沟通，了解客户是否有支付意向、未按期支付的原因以及可能支付的时间等。电话催收请准备好设备录音，确定对方的主体身份，电话内容要明确合同价款，我方已履约，对方逾期支付的事实。（2）发送催告函催告函需体现对方名称、履约事项、涉及金额、逾期事实等。您可通过平台一键生成催告函，可以下载打印盖章通过EMS邮寄（记得在快递单上写明“催告函”，并妥善保存邮戳）；也可以委托平台免费发送催告短信和邮件。具体服务请查看“履约催告”专题页。（3）上门催收上门催收时，应该做好充足的准备。根据客户性质明确催收方案，对于信誉不佳的客户，应直截了当、干净利落并理直气壮地告诉客户，上门的目的就是专程收款，要让客户感到内疚，且找不出理由要求延期还款。 另外，上门催收时，不要被客户的口头还款承诺所迷惑，因为稍有疏忽很可能会被客户哄骗，给客户喘息的机会，并且也没有为之后的诉讼留存证据。在当面催收过程中应尽量向客户索要对债务的确认函或要求其提供书面付款计划表，即便不能即时结清欠付款项，也为日后进入法律程序做好了充足的准备工作。2.委托第三方机构催收对于重大的逾期应收账款，应在最佳回款时机内委托专业机构，助企业快速回款。信易收服务团队遍布全国100多个城市，可以全国联动，以信用角度介入商账追收，帮助企业节省人力且提升催收效率，让企业高效回款。快速委托，早日回款>>>3.通过法律手段追回货款如果交易对象一而再再而三的拖延支付货款，基本上要考虑通过诉讼或者仲裁的方式追讨货款。债权人务必需要利用自己与债务人进行交易所获得的相应信息以及自己在相关市场的人际关系等，尽可能了解债务人对外享有的债权情况、财产状况，可以申请诉前财产保全，债权人可以将掌握的相关信息及时告知法院，向法院提供执行信息。（1）仲裁追讨 此方式适用于双方纠纷导致的账款拖欠。申请仲裁程序简便、当事人可享有最大限度的自主权，包括自主选择仲裁机构、仲裁员、仲裁地点、仲裁所使用的语言、仲裁规则以及仲裁所适用的法律。（2）诉讼追讨 通过法律诉讼收回应收账款，由于程序复杂，通常要拖一年以上，与其他方式相比效率最低；同时，这也会导致与客户关系的完全破裂；诉讼的法律费用高，而且随着时间增加，没有确定数目。 因为法律途径在逾期应收账款的处理方法中基本属于极端行为和最后的处理方式，所以建议大家在前期若自行催收无果，尽量选择第三方机构完成商账催收。立即委托专业催收，回笼逾期货款>>>>二、避免拖欠，重在监管应收账款拖欠的事件时有发生，说到底其实是企业在贸易的过程中监管不力、疏忽大意，下面我们就来详细分析一下造成账款逾期的原因：1. 企业风险意识不够 很多企业在交易前没有对客户的资信状况和还款能力进行调查，导致与一些信用较差、经营不善的客户合作；交易中，没有及时更新客户的信用档案，没有定期分析客户的还款能力，都会大大增加逾期应收账款产生的几率。2.企业没有建立货款回收的奖惩制度对销售人员的考核只注重商品数量营销，轻视了货款的回收。这会导致销售人员大量进行赊销，增加企业的应收账款数额，相应的逾期应收账款也会增加。3.企业监管不力比如企业生产的产品质量不高，导致客户的产品无法交付，客户销售不出去，自己的应收账款就会逾期。4.客户自身经营出现问题导致不能及时支付货款如果客户自身的经营发生问题，产品没能销售出去，预期的销售收入没有实现，势必会造成资金周转困难，无法支付货款，从而形成拖欠。5.客户也存在未能收回应收账款的问题这种情况是因为客户的下游客户拖欠货款，导致客户没有资金来支付自己拖欠别人的货款，形成恶性循环。这种“三角债”导致企业的应收账款逾期，甚至导致某些企业因无法经营而破产。6.客户恶意诈骗不排除在交易中遇到蓄意诈骗的客户，这种情形一般都是因为企业疏忽大意，没有调查清楚客户的资信状况和还款能力，给企业造成不必要的损失。 回看以上内容，大家不难发现，虽说多种原因都有可能造成应收账款被逾期，但这其中最大的问题其实还是企业未能在合作前做好对应公司的信用调查，所以在这里建议大家，不论是何种业务方向，各企业都需要在合作前查询企业信用情况（www.11315.com），以做出快速反映，规避账款逾期的风险。
商账管理 时间：2024-11-19 10:38:42.0
大客户销售的终极目标是回款，如何能在开拓客户的过程中为回款做铺垫，实现在拿下订单的同时还能快速回款，是一门技术也是一门艺术。今天为大家分享的内容是，如何利用好谈判武器——“赊销”，实现“既能争取到客户，还能收回货款”。做过大客户销售的都知道，在产品竞争力不强的时候，赊销就是一个强有力的竞争工具。如果你能给客户一个比较长的付款周期，他就能拿这笔货款先干点别的。这就相当于给客户提供了一笔无息贷款。如果你们合作的金额特别大，那这笔无息贷款就更容易吸引来客户跟你合作了。但赊销就会有风险，你就可能到了日子收不回钱来。那怎么才能提前把控赊销的风险呢？有点经验的销售可能都吃过赊销的亏。但即使这样，销售一般也愿意给客户长账期，因为这么干只是有一定概率以后收不回钱来，但如果接受低价，那就是实打实地损失利润了。销售虽然答应了给客户赊销，却并不能确定最后到底是不是会有回款问题，只能是赌一把。万一以后客户真的欠钱不还，也只能是到时候再想办法。那有没有什么办法，能在一开始的时候预知赊销的风险，并且控制风险呢？在我看来，想要把控赊销风险，你得做到这两步：一、销售自己拥有风险意识；二、用信用评分预警风险。下面我来给你说说，具体该怎么做。1销售自己拥有风险意识针对我们开头说的风险把控问题，其实很多企业做了一些部署来帮助销售把控风险。一些企业成立了单独的信用管理部门，这个部门会综合分析客户资料，然后给出一个风险可控的赊销额度，销售就用这个赊销额度来跟客户进行谈判。但这么干效果并不好，为什么呢？这就得从这个部门的归属说起。有的企业里，信用管理部门隶属于财务部，他们对回款负责。他们在对企业进行信用评估的时候就会偏保守，那给出的赊销额度也就没有什么竞争力。而且，这个部门并不直接跟客户接触，在进行信用评估的时候，得从销售人员那获得资料。很多时候销售为了获得更宽松的赊销政策，在提供资料的时候就会有所选择。这样一来对企业风险的评估也就不真实了。有的企业里，信用管理部门归销售部管。销售部首先是对营业收入负责，再来才是回款。那可想而知了，赊销政策一定是有利于销售拿单的宽松额度。这个部门大概率是形同虚设了。你可能会说，那让信用部门独立于财务部和销售部，是不是这个问题就解决了？确实很多企业就这么干了，把信用管理部门独立出来，直接归CEO管理。但这种架构在实际操作中也存在问题。首先适合这个部门的人非常难找，他们得既懂财务还懂销售，他还要有很强的跨部门上下协作的能力。这个架构还有另外一个问题，就是如果老板下令要冲业绩的话，那这个部门一样起不到把控风险的作用。你看，只要有独立的信用管理部门，无论它隶属于哪里，作用都有限。那为什么会这样呢？在我看来，问题的根源在于风险意识和销售意识的分离。销售业绩和风险管控，这是两个天然对立的因素，销售都觉得我在一线冲锋，但后勤不愿意给我足够的弹药。只要风险意识和销售意识落在不同的人或部门上，就一定会打架。所以我有一个观点，我认为也比较有效，就是作为销售，你一定要具备风险意识。只有当你自己拥有风险意识以后，你在本能地同意赊销的同时，才能停下来思考一下，这笔订单该不该赊。2用信用评分预警风险那么，你有了风险意识之后，怎么判断这笔订单该不该赊呢？我接下来要分享给你的，是我设计的一个简单的信用评分表，里面只有四项评分维度，很容易上手。我知道销售肯定还是希望把主要精力放在攻克客户上，所以在设计这个信用评分表的时候，我只选择了四项你比较容易获得的信息。你别看只有四项评分维度，它对于分析非上市公司的信用情况特别管用。我们知道，上市公司都有公开的财报，而且市面上也有很多分享内容教你怎么看财报。你可能知道，搞清楚这家公司的资产负债率、流动资产比率、营业收入等等数据，就能知道这个客户的偿付能力。你可能也知道，财报里就能直观地看到公司过往的偿付情况。而分析非上市公司，量化这类客户的信用就没这么容易了，因为你能获得的信息非常有限。怎么通过这四个维度的评分来量化信用呢？这里先给你提个醒，这个评分会涉及一些简单的数学计算。千万别怕麻烦，这是跟能不能收回货款相关的事，值得你花费一点精力来计算。先来说说评分表里面的四个维度指是哪四个呢？分别是客户的：采购潜力，这项的评分权重占50%，如果满分是100分的话，这项的满分就是50分；负面记录，权重占25%；行业口碑，占15%；经营状况，占10%。这四类信息直接跟偿付能力相关，而且你也比较容易获得数据。为什么要这样分配权重呢？首先客户的采购潜力，就是客户一年的采购预算，这个数值越高，一般来说这家企业就越大。企业规模越大，偿付能力也就越强。它对于企业的信用风险，起到了很大的作用，所以采购潜力在评分里的权重最高。我给的参考值是50%。再来说负面记录。负面记录就是企业的负面报道，比如有没有债务延迟付款，拖欠员工工资，拖欠货款等等。如果企业有这种负面报道，偿付能力上也可能出现问题。但如果企业越大，应对经营波动的能力就越强。所以，在偿付风险上，相较于采购潜力，负面记录的影响没有那么大，我给的的权重参考是25%。再来说行业口碑。非上市企业没有对外披露企业信息的义务，那外部最了解这家企业的，莫过于跟它合作过的供应商了，也就是你的同行。从他们那你能打听到，企业的规模、发展速度等等。这也能从侧面反映企业的偿付能力。为什么占比只有15%呢？因为这也只是同行的主观评价，可能客观可能不客观，这里边的偏差也会比较大。最后再来说经营状况。你可能会问，经营状况看起来是最直接跟偿付能力挂钩的，为什么占比却是最低的，只有10%？因为关于经营状况，你只能通过外部观察来做主观判断。跟同行口碑相比，这里边的误差就更大了。比如，如果客户是做实体经营的，你可以去观察客流量，去仓库看看出货进货情况，又或者看他现在卖的产品有没有当下的爆款。再比如，从行业判断，他的经营有没有受到大经济环境的影响，等等。这些都是你站在纯外部视角做的主观判断，跟企业信用风险相关，但可参考的意义没那么大。有了这四个评分因素和权重，我们分别对四个因素进行评分，然后就可以计算出这个企业的总信用分。关于这四个因素的评分标准我也准备了一个示例，你可以根据自身企业的情况来调整使用。有了这个企业信用分，我们该怎么用呢？也就是该怎么通过这个评分，来判断赊销风险呢？你可能听说过，风险都是相对的，对于你来说的高风险，在别人那可能都不算事。所以，这个信用评分不能独立地来看高低，而是要在你的公司内部比较着来看。什么意思？你要按照公司现有客户贡献的营业额，把他们分为三组。前20%是A组，后20%是C组，中间的60%是B组。然后算出每个客户的信用分，再算出每个组的信用平均分。这个平均分有什么用呢？它就是你衡量风险的标准。如果你现在要判断要不要给一个新客户赊销，你就可以用这个客户的信用评分，跟A、B、C组的平均值做比较，分数离哪组平均值最近，他就是哪组客户。信用分在A组的客户，你可以放心地给他赊账。在C组的客户，你一定不能答应他的赊销。在B组的客户，你要考虑一下，不能客户说什么你都答应，要打个折扣，比如他说要赊1000万，你可能只答应700万，比如他说要赊60天，你可能只答应45天。这个折扣大小就要你根据具体情况来调整了。
商账管理 时间：2024-11-19 10:33:05.0
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